Ce questionnaire vous aidera à choisir les placements qui correspondent à votre situation personnelle.
SSQ Groupe financier vous propose une démarche simple et efficace. D'abord, prenez quelques minutes pour répondre aux questions suivantes et, par la suite, suivez les instructions pour interpréter vos résultats. Ainsi, vous identifierez les Fonds de placement garanti (FPG) SSQ Stratégie et Celestia qui répondent à vos besoins en matière d'investissement.
Chaque FPG SSQ Stratégie et Celestia regroupe une variété de véhicules financiers et de gestionnaires choisis en fonction du profil d'investisseur auquel il s'adresse. Ces fonds créent automatiquement une répartition d'actifs de votre portefeuille et maximisent le potentiel de rendement à long terme de vos placements grâce à leur composition diversifiée choisie avec soin par les meilleurs gestionnaires. Ainsi, il n'y a plus de risque de faire un mauvais choix ou de prendre des décisions sous le coup de l'émotion!
POUR CHAQUE QUESTION, COCHEZ LA RÉPONSE QUI VOUS DÉCRIT LE MIEUX.
ATTENTION! Si vous êtes un adhérent enregistré du site sécurisé pour les produits d'investissement et souhaitez que vos résultats soient enregistrés à votre dossier, veuillez ouvrir votre session avant de remplir ce questionnaire.
 SECTION 1 : Situation financière
Vos finances
Plus votre situation financière est stable, plus vous pouvez vous permettre de prendre des risques et espérer des gains intéressants. À l'inverse, si votre situation financière est plus précaire ou incertaine, il est préférable de choisir des valeurs sûres qui vous offrent un rendement plus modeste mais régulier.
a) Avez-vous déjà des économies pour votre retraite et les imprévus?
Non, je n'en ai pas ou peu (moins de 10 000 $).5 pts
Oui, j'ai entre 10 000 $ et 49 999 $ d'économies.10 pts
Oui, j'ai entre 50 000 $ et 99 999 $ d'économies.15 pts
Oui, j'ai 100 000 $ et plus d'économies.20 pts
b) Quel est votre actif net, soit la valeur de tous vos biens et propriétés, moins la valeur de toutes vos dettes?
Moins de 50 000 $5 pts
Entre 50 000 $ et 149 999 $10 pts
Entre 150 000 $ et 299 999 $15 pts
300 000 $ et plus20 pts
c) Dans quelle catégorie se situe votre salaire actuel?
Moins de 30 000 $5 pts
De 30 000 $ à 49 999 $10 pts
De 50 000 $ à 74 999 $15 pts
75 000 $ et plus20 pts
d) Croyez-vous que vous pourriez dans le futur retirer des sommes de votre capital d'épargne-retraite à d'autres fins que pour votre retraite?
Oui, il est certain que je retirerai des sommes à quelques reprises de mon capital d'épargne-retraite dans l'avenir.5 pts
Oui, j'effectuerai probablement un retrait de mon capital d'épargne-retraite dans l'avenir.10 pts
Non, je ne crois pas retirer des sommes de mon capital d'épargne-retraite dans l'avenir.15 pts
Votre âge et le nombre d'années avant votre retraite
Lorsque vous investissez, il est important de savoir de combien de temps vous disposez. Si vous comptez avoir besoin de vos sommes à court terme, il est préférable de choisir des placements plus prudents, qui risquent peu de vous faire perdre une partie de votre capital. Si vous disposez d'un temps plus appréciable, vous pouvez choisir des placements plus risqués, qui offrent de bons rendements à long terme.
e) Dans quelle tranche d'âge vous situez-vous?
Moins de 30 ans10 pts
30-39 ans20 pts
40-54 ans15 pts
55-65 ans10 pts
Plus de 65 ans5 pts
f) Dans combien d'années pensez-vous prendre votre retraite?
Dans moins de 5 ans5 pts
Dans 5 à 9 ans10 pts
Dans 10 à 19 ans15 pts
Dans 20 à 29 ans20 pts
Dans plus de 30 ans25 pts
 SECTION 2 : Personnalité de l'investisseur
Vos objectifs de placement
Ce que vous espérez de vos investissements a bien sûr un rôle à jouer dans vos choix de placements. Que vous souhaitiez la sécurité, le revenu régulier ou la croissance à court ou long terme, il y a un véhicule de placement qui répond à vos attentes.
g) Quel est votre principal objectif de placement?
La sécurité du capital5 pts
La sécurité du capital et un revenu régulier10 pts
Le revenu et la croissance à moyen et long terme15 pts
La croissance à moyen et long terme20 pts
h) Quel type de portefeuille vous conviendrait le mieux?
Constitué uniquement de placements garantis et sûrs5 pts
Surtout constitué de placements garantis et sûrs, avec une faible part d'actions10 pts
Constitué à parts égales de placements garantis et sûrs et d'actions15 pts
Constitué d'actions20 pts
Vos connaissances en matière de placement
Si vous connaissez à fond le milieu des investissements, vous agissez en connaissance de cause lorsque vous prenez des risques puisque vous êtes informé sur les marchés et les entreprises. Par contre, si vous connaissez peu les marchés et les placements, il est préférable de vous en tenir aux placements moins risqués qui correspondent à votre profil d'investisseur.
i) Quel énoncé décrit le mieux vos connaissances du domaine des investissements?
Je n'ai que de faibles connaissances du marché boursier et des investissements.5 pts
Je suis au courant des principaux produits concernant le domaine des investissements.10 pts
Je me tiens régulièrement au courant des différentes nouvelles financières et je compare les produits avec aisance.15 pts
Je connais très bien les marchés et le domaine des investissements et je surveille mes investissements de près.20 pts
Votre tolérance au risque
Le domaine des fonds distincts composés en tout ou en partie d'actions est par définition un domaine risqué, soumis aux aléas des marchés et des situations économiques des nations. Il faut donc être à l'aise avec des baisses et des hausses de la valeur de votre portefeuille si vous comptez investir vos économies dans ces fonds.
j) Êtes-vous à l'aise à l'idée de voir votre capital fluctuer et passer par des périodes de baisse?
Non, je n'aimerais pas subir des pertes, je préfère augmenter mon capital petit à petit.5 pts
Non, je modifierais mon portefeuille en cas de période de baisse.10 pts
Oui, j'accepterais des baisses et une certaine volatilité, mais je serais tout de même inquiet.15 pts
Oui, parce que je sais que les rendements sont intéressants à long terme.20 pts
k) Que feriez-vous si la valeur de vos actions avait fortement baissé?
Je vendrais tout à perte pour éviter d'autres baisses.5 pts
Je vendrais une partie de mes actions et garderais l'autre.10 pts
Je conserverais toutes mes actions en espérant que leur valeur remonte.15 pts
J'achèterais d'autres actions pendant que leur valeur est basse.20 pts
l) Vous voulez investir 10 000 $. Dans quel placement investiriez-vous si la valeur qu'il atteignait après un an se situait entre :
Placement A, entre 10 300 $ et 10 800 $5 pts
Placement B, entre 9 000 $ et 12 000 $10 pts
Placement C, entre 8 000 $ et 14 000 $20 pts
 
TOUT MONTANT AFFECTÉ À UN FONDS DISTINCT EST INVESTI AUX RISQUES DU SOUSCRIPTEUR ET SA VALEUR PEUT AUGMENTER OU DIMINUER.